先分清余额、佣金和销售额
客户余额用于商城消费；佣金按业务规则产生和结算；销售额表示成交规模，不等于净利润。不要把不同账户的金额重复相加。
给客户加款或扣款
- 在“用户管理 → 会员列表”查找正确客户，核对用户编号和账号。
- 打开余额操作，选择“加款”或“扣款”，输入本次变动金额，而不是直接填调整后的总余额。
- 填写真实原因及页面需要的凭据，确认后提交。执行财务操作需要对应管理员权限。
- 在“财务管理 → 客户资金明细”核对金额、变动前后余额、备注和操作人，让客户刷新前台资金明细确认。
人工加款不会自动在外部支付平台收钱。收到线下款后加款前，要确认没有同时发生在线自动入账，防止重复充值。提交时网络超时，先查原流水再决定是否重试。
审核客户提现
入口：“财务管理 → 提现记录管理”。
- 查看申请人、申请金额、手续费、收款账户及申请状态。
- 根据实际业务审核；拒绝申请时填写客户看得懂的原因。
- 需要人工打款时，先在真实支付渠道核对收款人并完成打款，再按页面登记凭据和结果。
- 核对提现状态、余额或佣金账户变动，再通知客户。
后台标记打款或保存凭据不代表自动转账。 结果不明时先核对支付渠道，不要再次打款。
核对充值和利润
- “在线充值记录”：核对实际支付与会员余额入账；重复支付通知不应重复入账。
- “客户资金明细”：查看余额每次增加或减少的原因。
- “客户佣金明细”“结算明细”：分别查看佣金及业务结算口径。
- “真实利润与外部对账”：核对采购成本、支付费用、退款等数据，以及外部流水差异。
报表缺少真实成本或外部流水时，先补充核对资料，不能把空值当 0 成本并承诺利润准确。查看日期范围时注意报表展示的时区和统计口径。